Türkiye’de Kripto Varlıklar ve FATF Uyumunun Risklere Etkisi

Kripto Varlıklar ve Finansal Sistem Üzerindeki Yeni Riskler

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlıkların finansal sistemde yeni risk alanları yarattığını belirtti. Yapılan paylaşımlarda, finansal inovasyonun hem fırsatlar hem de ciddi tehditler içerdiğine vurgu yapıldı.

Kripto varlık işlemlerinin saniyeler içinde gerçekleşebilmesi ve sınır ötesine hızlı para transferi imkanı sunması, bazı araçların kullanıcı kimliklerini gizleyebilmesi gibi özellikler, düzenleyicilerin dikkatini çekiyor. Şimşek ayrıca FATF standartlarına göre stabil coinlerin suç örgütleri tarafından giderek daha sık tercih edildiğini kaydetti; bu varlıkların kolay erişilebilir olmaları ve değerlerini korumaları nedeniyle suistimale açık olduğuna işaret etti.

“SUÇLULAR HER ZAMAN EN ZAYIF HALKAYI BULACAK” ifadesiyle FATF standartlarının küresel olarak aynı şekilde uygulanmasının önemine değinen Şimşek, aksi takdirde) suçluların en zayıf halkayı bulacağını belirtti.

TÜRKİYE’DE KRİPTO ATM’LERİNE TAM YASAK açıklamasıyla kara para aklama risklerine karşı atılan erken adımlar hatırlatıldı. 2021 yılında kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yükümlülük kapsamına alındığı hatırlatılarak, risklerin yüksek olması nedeniyle Türkiye’deki kripto ATM’lerinin tamamen yasaklandığı belirtildi. Bazı uygulamaların FATF tavsiyelerinin ötesine geçtiği ifade edildi.

TRANSFERLERE LİMİT VE BEKLEME SÜRESİ cümlesiyle stabil kripto para transferleri için günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limiti uygulanmaya başlandığı açıklandı. Ayrıca seyahat kuralını karşılamayan işlemler için zorunlu bekleme sürelerinin devreye alındığı belirtildi. Uluslararası iş birliğinin önemi vurgulanırken, şüpheli cüzdanlarla ilgili bilgilerin paylaşımının saatler içinde gerçekleşmesi gerektiği ifade edildi.